Зачем проверять контрагентов

Проверка контрагента помогает снизить финансовые, налоговые и репутационные риски. Чем крупнее компания и её сделки, тем важнее тратить время на проверки. Если этого не делать, контрагент может сорвать крупную сделку, создать повод для проведения проверок со стороны ФНС или блокировки счетов в банке.

С точки зрения закона, проверка контрагента — это проявление должной осмотрительности.

Когда ФНС проверяет деятельность подозрительной компании, она изучает всех контрагентов. И, если сделки покажутся подозрительными, то даже добросовестные контрагенты могут получить обвинение в мошенничестве или отмывании денег. Контрагенту придётся самостоятельно доказывать свою добросовестность.

Что сделать, чтобы обезопасить себя. Запросите документы, проверьте компанию по открытым базам и изучите деловую репутацию.

Запросить уставные и регистрационные документы:

• • устав,
  • выписку из ЕГРЮЛ,
  • приказ о назначении директора.

Проверить компанию по открытым государственным базам:

• • ЕГРЮЛ,
  • картотека арбитражных дел — kad.arbitr.ru,
  • база ФССП — fssp.gov.ru,
  • реестр недобросовестных поставщиков — zakupki.gov.ru,
  • реестр дисквалифицированных лиц — service.nalog.ru.

Изучить деловую репутацию: отзывы, публикации в СМИ, активность в интернете.

Сотрудничество с недобросовестным партнёром создаёт три типа рисков.

Финансовые риски. Основной риск — неисполнение контрагентом своих обязательств. Это ведёт к прямым убыткам, срыву сроков и судебным издержкам.

Чтобы подстраховаться, стоит обратить особое внимание на признаки фирмы-однодневки и не заключать договоры с компаниями, в отношении которых подано заявление о признании банкротом.

Налоговые и юридические риски. ФНС вправе отказать в налоговых вычетах (например, по НДС), если сочтёт сделку фиктивной.

Репутационные риски. Из-за срывов сделок и претензий ФНС можно потерять доверие клиентов, инвесторов и действующих партнёров.

Проверку можно проводить вручную или с помощью автоматизированных сервисов.

Ручная проверка включает сбор данных из государственных реестров: ЕГРЮЛ/ЕГРИП, картотеки арбитражных дел и базы данных ФССП. Этот способ бесплатный, но трудоёмкий.

Специализированные сервисы сами агрегируют информацию из десятков открытых источников и предоставляют сводный отчёт. Это позволяет за минуты оценить финансовое состояние контрагента, его судебную историю и наличие признаков неблагонадёжности.

Сотрудничество с недобросовестным партнёром грозит финансовыми убытками, налоговыми доначислениями и репутационным ущербом.

Проявляйте должную осмотрительность: запрашивайте документы и анализируйте данные из открытых источников (ФНС, ФССП, картотека арбитражных дел).

Ручная проверка занимает много времени. Специализированные сервисы автоматизируют процесс, собирая полную информацию о компании за несколько минут.

Тщательный отбор и регулярный мониторинг партнёров — это не разовое действие, а постоянный процесс, который обеспечивает устойчивость и безопасность вашего бизнеса.